你是否有这样的困惑:各种高阶的信托架构、税务知识学了一肚子,但真正坐在客户对面时,却总是找不到合适的切入点,常常陷入“有劲使不上”的尴尬。其实,这往往不是因为我们不够专业,而是缺乏一套实战转化路径。
资产保护架构实践分享
你是否有这样的困惑:各种高阶的信托架构、税务知识学了一肚子,但真正坐在客户对面时,却总是找不到合适的切入点,常常陷入“有劲使不上”的尴尬。其实,这往往不是因为我们不够专业,而是缺乏一套实战转化路径。
2026年1月1日CRS 2.0已经开始实施,但大部分客户不会有感觉,这是为什么呢?
昨天跟一个行业领袖一起聊业务,说到了恶意低价竞争,她的态度是:但将冷眼观螃蟹,看你横行到几时?!最后我们两人大笑,因为我们都觉得对方长久不了。
最近连续几场直播,发现小伙伴们有一个共性,就是都有大客户,都聊了很多东西,但是很难推进。
我这里把WSP2.0的谈单逻辑跟大家简单分享一下,总结为三点式逻辑:
在这个财富管理行业剧烈变革的时代,很多人都在问:“国内到底有没有真正的家办(Family Office)?”“入行需要什么样的刚性牌照?”“我们要如何与那些财大气粗的机构竞争?”
最近,我与一位WSP课程学员的深度对话,或许能为你拨开迷雾。
在这个充满不确定性的时代,你没有办法不焦虑一件事,那就是传承,因为每次看到中国企业家爆料出来的家事,都让你大跌眼镜,我们的钱实在太新了。传承这件事,我们不仅是小学生,我们简直就是那个抄不会作业的朽木疙瘩。很多朋友问我,到底什么是“老钱”(Old Money)?没错,那是不是穿上拉夫劳伦的羊绒衫,喝着下午茶,送孩子去学马术,就是老钱了呢?当然不是。
新钱像刚榨出来的葡萄汁,虽然甜,但也容易变质;而老钱,是经过时间沉淀、发酵后的陈酿。他们存储很久,他们耐人寻味。
在家族财富传承领域,“离岸信托”常被简化为“在海外设立的信托”,然而其深层逻辑远不止于此。从专业视角看,离岸(offshore)的核心并非地理意义上的“境外”,而是指与资产创造地、家族居住地相分离的、具备差异化法律与税务环境的管辖地。
如果您正使用塞舌尔、BVI或马绍尔等地公司持有离岸账户,请留意一个关键变化:税务识别号(TIN) 已成为您公司合规存续与账户安全的核心。
在全球资产配置与家庭国际化的浪潮中,越来越多的高净值家庭开始关注资产保护与传承规划。然而,在复杂的国际税务、法律与金融环境下,许多家庭依然沿用过时的做法,陷入常见误区,不仅未能实现资产保护,反而带来更多风险与负担。本文基于一场专业信托讲座的核心内容,梳理出国际家庭在资产保护中最常陷入的五个误区,并给出清晰可行的应对策略。
CIL Group Ltd创始于2001年,是中国最早从事离岸架构设计与实施的专业机构之一。我们以国际信托与公司为核心工具,通过培训、咨询、设立和秘书服务,为中国的高净值家族、全球投资者、贸易商提供定制化的离岸解决方案,帮助客户从容应对国内外环境的多变,充分实现隐私、传承和保全。了解更多 »
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