最近连续几场直播,发现小伙伴们有一个共性,就是都有大客户,都聊了很多东西,但是很难推进。
我这里把WSP2.0的谈单逻辑跟大家简单分享一下,总结为三点式逻辑:
离岸公司与信托领域,最前沿的资讯、思考和实践。
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在这个财富管理行业剧烈变革的时代,很多人都在问:“国内到底有没有真正的家办(Family Office)?”“入行需要什么样的刚性牌照?”“我们要如何与那些财大气粗的机构竞争?”
最近,我与一位WSP课程学员的深度对话,或许能为你拨开迷雾。
在这个充满不确定性的时代,你没有办法不焦虑一件事,那就是传承,因为每次看到中国企业家爆料出来的家事,都让你大跌眼镜,我们的钱实在太新了。传承这件事,我们不仅是小学生,我们简直就是那个抄不会作业的朽木疙瘩。很多朋友问我,到底什么是“老钱”(Old Money)?没错,那是不是穿上拉夫劳伦的羊绒衫,喝着下午茶,送孩子去学马术,就是老钱了呢?当然不是。
新钱像刚榨出来的葡萄汁,虽然甜,但也容易变质;而老钱,是经过时间沉淀、发酵后的陈酿。他们存储很久,他们耐人寻味。
在家族财富传承领域,“离岸信托”常被简化为“在海外设立的信托”,然而其深层逻辑远不止于此。从专业视角看,离岸(offshore)的核心并非地理意义上的“境外”,而是指与资产创造地、家族居住地相分离的、具备差异化法律与税务环境的管辖地。
如果您正使用塞舌尔、BVI或马绍尔等地公司持有离岸账户,请留意一个关键变化:税务识别号(TIN) 已成为您公司合规存续与账户安全的核心。
在全球资产配置与家庭国际化的浪潮中,越来越多的高净值家庭开始关注资产保护与传承规划。然而,在复杂的国际税务、法律与金融环境下,许多家庭依然沿用过时的做法,陷入常见误区,不仅未能实现资产保护,反而带来更多风险与负担。本文基于一场专业信托讲座的核心内容,梳理出国际家庭在资产保护中最常陷入的五个误区,并给出清晰可行的应对策略。
2025年是中国全球纳税的元年,而CRS信息交换是国际税表的数据基础。在这个背景下,怎样才能合规,甚至避免交换是大家当前关注的要点。
无论是专业人士还是客户,一些流行的思路或工具的背后,可能有严重的缺陷,貌似高大上的东西,其实是大坑,值得注意。
如果你是一位家族办公室从业者、信托律师、财富管理顾问,或者任何在财富传承领域深耕的专业人士,我相信你最近一定在思考同一个问题:在当下这个产品同质化、信息透明化、竞争白热化的市场里,下一个真正的、决定性的机遇到底在哪里?我的答案是:2026年,将是财富传承市场的一道分水岭。 届时,真正能脱颖而出的,不再是那些仅仅精通工具和产品的“技术专家”,而是能够解决家族传承最核心、最深层问题的“战略架构师”与“价值观塑造者”。
杭州清河坊的旧墙爬满青苔,巷口卖藕粉的老妪还在,只是骑三轮车送冰棍的宗庆后,已然成了黑白相片里的人物。他留下的,不是一袭布鞋的朴素美谈,而是香港汇丰保险箱里十八亿美金的沉默,与法庭上子女们撕扯的喧嚣。
最近很多客户收到了税局关于境外收入补税的短信,非常紧张;紧张的原因是,虽然知道补税是CRS信息交换所致,但对CRS本身还是缺乏足够的了解,所以心里没底。
CIL Group Ltd创始于2001年,是中国最早从事离岸架构设计与实施的专业机构之一。我们以国际信托与公司为核心工具,通过培训、咨询、设立和秘书服务,为中国的高净值家族、全球投资者、贸易商提供定制化的离岸解决方案,帮助客户从容应对国内外环境的多变,充分实现隐私、传承和保全。了解更多 »
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